Что быстро проверить у контрагента, чтобы не нарваться на мошенника

Владельцы компаний знают: перед тем как подписывать договор, контрагента хорошо бы проверить. Иначе рискуешь отдать деньги мошеннику или банкроту. Только ресурсов на проверку часто не хватает. Рассказываем, что с этим делать.

Сложность в том, что информацию о партнере собирают из множества источников: ЕГРЮЛ, сервиса проверки массовых адресов ФНС, реестра дисквалифицированных лиц, федерального реестра сведений о банкротстве, реестра субъектов малого и среднего предпринимательства и т. д. Банки даже организуют для этого специальные отделы.

Быстро проверить контрагента поможет наш API-метод «Организация по ИНН или ОГРН». Компании посылают запрос на API «Дадаты», а в ответ получают 200 строк информации о партнере. Мы выбрали те реквизиты, на которые полезно обратить внимание.

Эти же данные можно получить вручную из открытых справочников, но с «Дадатой» быстрее.

Код ОКВЭД

Код ОКВЭД обозначает вид деятельности, на которую организация имеет право. Юрлица вносят код в заявление о регистрации. Налоговая штрафует организации, если они занимаются видами деятельности, которые не указали в заявлении.

Некоторые компании регистрируют несколько видов деятельности — это нормально: у «Яндекса» их 17, а у «РЖД» — 126. Из них выделяют один основной, по которому организация получила бóльшую часть доходов за год, и дополнительные. Сколько видов деятельности, столько и кодов ОКВЭД.

«Дадата» забирает коды ОКВЭД из открытой выписки о компании в ЕГРЮЛ — едином государственном реестре юридических лиц. На минимальном тарифе «Дадата» покажет только основной вид деятельности в поле okved.

72.19 — «Научные исследования и разработки в области естественных и технических наук прочие»

Важно, чтобы вид деятельности из ЕГРЮЛ совпадал с тем, которым фактически занимается контрагент.

Повод напрячьсяВсе нормально
Вы заключаете договор с компанией на поставку мебели. При проверке «Дадата» выдает код 93.29 — «Деятельность зрелищно-развлекательная прочая»Вы заключаете договор с компанией на поставку мебели. «Дадата» при проверке выдает код 31.01 — «Производство мебели для офисов и предприятий торговли»

На расширенном и максимальном тарифах «Дадата» показывает дополнительные виды деятельности организации в поле okveds:

Если у компании несколько видов деятельности, важно, чтобы они относились к одной сфере. Много несвязанных видов деятельности — норма для крупных юрлиц вроде РЖД. А вот для маленькой компании это подозрительно: возможно ее используют для перекачки денег. С таким контрагентом лучше не связываться.

Повод напрячьсяВсе нормально
У компании три вида деятельности: 62.01 — «Разработка компьютерного программного обеспечения», 93.29 — «Деятельность зрелищно-развлекательная прочая» и 31.01 — «Производство мебели для офисов и предприятий торговли».

Виды деятельности не связаны между собой, это подозрительно
У компании два вида деятельности: 62.01 — «Разработка компьютерного программного обеспечения» и 71.02 — «Технические испытания, исследования, анализ и сертификация».

Виды деятельности связаны между собой, все в порядке

Дата регистрации

Чем раньше зарегистрировали компанию, тем больше стоит ей доверять. Организации, которые открыли неделю назад, часто оказываются однодневками. 

«Дадата» забирает дату регистрации компании из ЕГРЮЛ и показывает в поле registration_date. Число в ответе — количество миллисекунд от 01.01.1970.

Компанию зарегистрировали 04.02.2015

Статус организации

«Дадата» забирает статус организации из ЕГРЮЛ и Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Это официальные государственные справочники, так что сервис отдаст тот же статус, которым оперируют госорганы.

Для статуса в API есть поле status, работает на всех тарифах. Возращается один из пяти вариантов: 

1. ACTIVE — действующая. С такой компанией можно работать. 

2. LIQUIDATING — ликвидируется. С таким контрагентом работать опасно. Как только организацию решили исключить из ЕГРЮЛ, она не имеет права заключать сделки.

3. LIQUIDATED — ликвидирована. Компании нет, а значит, работать не с кем. 

4. REORGANIZING — в процессе присоединения к другому юрлицу с последующей ликвидацией. Работать опасно: ответственность за долги перейдет к другому юрлицу.

5. BANKRUPT — организация собирается стать банкротом или находится в стадии конкурсного производства. Если перевести деньги такой фирме, наверняка их потеряешь.

BANKRUPT значит, что компания — банкрот или скоро им станет

На максимальном тарифе вместе со статусом «Дадата» показывает специальный трехзначный код, например, 113. Для этого служит отдельное поле code. 

По коду компании узнают подробности о статусе контрагента.

Код 113 означает, что в отношении организации только начали процедуру банкротства. В таком случае можно подождать: иногда финансовое положение стабилизируется со временем.

А вот код 117 означает, что в отношении компании открыли конкурсное производство. С такой организацией работать опасно: 

Расшифровка кодов лежит  в отдельной таблице на GitHub

Уставный капитал при работе с ООО

В случае банкротства ООО отвечает перед кредиторами в рамках уставного капитала.

Компания заключила контракт с ООО, у которого уставный капитал составляет 20 000 ₽. Если ООО обанкротится, вернуть больше 20 000 ₽ не получится.  

Обычно ООО открывают с минимальным допустимым по закону уставным капиталом — 10 000 ₽. Так проще:

  • уставный капитал разрешено тратить только на нужды компании. Учредителям не хочется замораживать слишком много собственных средств, поэтому они указывают минимум; 
  • в случае годовых убытков уставный капитал положено сокращать до размера чистых активов. Это долгая процедура, которой хочется избежать. Выход: сразу заявить минимальную сумму, которую не придется сокращать даже при убытках.

Со временем компания может увеличить уставный капитал.

Это полезно, чтобы продавать алкоголь: закон разрешает это юрлицам с уставным капиталом от 1 млн рублей. Или чтобы получить кредит: некоторые банки выдают кредиты при определенном размере уставного капитала.

Сам по себе размер уставного капитал ничего не говорит о надежности компании: ООО с минимальным уставным капиталом вполне может быть порядочным, а с уставным капиталом 500 000 ₽ оказаться мошенником. Но если организация кажется подозрительной и по другим факторам, минимальный допустимый уставный капитал — повод напрячься. 

«Дадата» забирает размер уставного капитала из выписки ЕГРЮЛ и показывает в поле data.capital:

Дисквалифицированный директор

За нарушение закона суд отстраняет директора компании от должности — дисквалифицирует. Обычно это происходит, если:

  • директор не платит зарплату,
  • принимает на работу сотрудников без трудового договора,
  • проводит преднамеренное банкротство, чтобы не платить по долгам, 
  • предоставляет в налоговую неверные сведения о регистрации компании,
  • работает без лицензии на опасном производстве,
  • продает некачественные товары или услуги,
  • работает без кассы,
  • неправильно ведет бухгалтерский учет,
  • не выполняет вовремя требования госорганов,
  • завышает цены на лекарства, детское питание, табак или алкоголь: цены на эти товары контролирует государство.

Дисквалифицированный директор не имеет права управлять компанией и заключать договоры. Если он продолжит работать в организации, ей грозит штраф до 100 000 рублей. 

«Дадата» проверит директора по справочнику ФНС «Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица». Ответ API передаст в поле management_disqualified на максимальном тарифе.

Выдает true, значит, директор дисквалифицирован. А если выдаст null, то все в порядке

Массовость руководителя

Бывает, специальному человеку платят за то, чтобы он был директором в пяти, десяти или двадцати компаниях. Налоговая считает это признаком фирмы-однодневки или компании, которая незаконно выводит деньги за границу.

Для проверки массовости учредителя у «Дадаты» есть отдельный API-метод — «Поиск аффилированных компаний».

Вы вводите ИНН учредителя или руководителя контрагента, а сервис находит компании, в которых он также руководит. Данные забирает из справочника налоговой «Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц»

Человек — учредитель в 5 компаниях. Это подозрительно

Срок действия лицензии

По российскому законодательству 57 видов деятельности требуют лицензий. Например, их получают перевозчики пассажиров водным транспортом и фармацевты.

Если у контрагента должна быть лицензия, проверьте, чтобы она действовала. Без лицензии партнер не имеет права заключать сделки.

Информация о лицензиях лежит в выписке о компании в ЕГРЮЛ. «Дадата» забирает ее и показывает в поле valid_to внутри поля licenses. Это доступно только на максимальном тарифе

Null в поле valid_to говорит о том, что лицензия действует

Среднесписочная численность сотрудников

Полезно посмотреть на число сотрудников в компании. Чем их больше, тем надежнее контрагент при прочих равных. Фирма-однодневка вряд ли будет трудоустраивать сотню человек.  

«Дадата» забирает среднесписочную численность сотрудников из справочника ФНС «Сведения о среднесписочной численности работников организации». Показывает в поле employee_count на максимальном тарифе.

У компании 56 сотрудников. Выглядит надежно

Как раскусить мошенников-контрагентов

Перед тем как подписывать договор, получите данные контрагента через API «Организация по ИНН или ОГРН» «Дадаты». Сервис не скажет наверняка, мошенник перед вами или нет, но поможет быстро заметить проблемы и сохранить деньги.

На бесплатном тарифе проверьте, чтобы:
  1. Основной вид деятельности совпадал с фактическим.
  2. Компанию не зарегистрировали день или неделю назад.
  3. Компания не была банкротом или не находилась в стадии ликвидации.

На расширенном тарифе вдобавок проверьте, чтобы:

  1. Разные виды деятельности компании были связаны между собой.

На максимальном тарифе дополнительно проверьте, чтобы:

  1. Уставный капитал у ООО был больше минимальных 10 000 ₽.
  2. Компанией не управлял дисквалифицированный директор.
  3. Лицензия действовала, если она нужна.

Главное за месяц
у вас на почте

Раз в месяц пришлем на почту лучшие статьи блога и главные обновления «Дадаты». Так вы не пропустите ничего важного. Без спама.
Читайте статьи там, где удобно

Статьи по теме

Как «Дадата» сохраняет интернет-магазину 20% заказов в месяц и десятки тысяч рублей

Основы

Как «Дадата» сохраняет интернет-магазину 20% заказов в месяц и десятки тысяч рублей

Однажды ребята из Tasty Coffee заметили наши «Подсказки» на чекауте «Озона». А теперь не представляют, как работать без «Дадаты». Рассказываем, чем наши сервисы помогают интернет-магазину.

10 задач, за решение которых пользователи «Подсказок» платят до 36 000 ₽ в год

Основы

10 задач, за решение которых пользователи «Подсказок» платят до 36 000 ₽ в год

На бесплатном тарифе «Подсказки» справляются с большинством пожеланий клиентов. Но есть задачи, ради которых наши пользователи переходят на платные тарифы. Мы собрали такие задачи в одной статье — обратите на них внимание, когда будете выбирать годовую подписку.

Льготные кредиты и отмена проверок. Зачем нужен реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и как в него попасть

Основы

Льготные кредиты и отмена проверок. Зачем нужен реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и как в него попасть

Реестр МСП — база данных компаний и ИП, которые подтвердили статус малого или среднего предприятия. Правительство РФ поддерживает такие организации: например, выдает льготные кредиты и объявляет надзорные каникулы.