[Запись] Вебинар о продукте, который может появиться в «Дадате»

Ребята из HFLabs, головной организации «Дадаты», выпускают новый продукт класса KYC — know your customer. На вебинаре 17 ноября рассказали подробности. Новый продукт мы, вероятно, включим в «Дадату».

Кому полезно

Вебинар пригодится всем, кому приходится искать людей в справочниках регуляторов. Особенно — людям из компаний финансового сектора: банков, страховых, МФО. А также тем, кто работает в подразделениях KYC и AML.

О чем шла речь

HFLabs помогает большим российским компаниям искать клиентов в разнообразных реестрах. Хорошо умеем это делать и рассказали:

• зачем бизнесу проверять клиентов по всевозможным спискам;
• как эту задачу решают сейчас;
• что нового предлагает HFLabs.

Последний пункт — презентация нового продукта HFLabs класса KYC.

Почему проверка по реестрам — сложная задача

Бизнес, особенно большой, каждый день проверяет клиентов по всевозможным спискам. Свои требования выдвигает Центробанк, Росфинмониторинг, другие ведомства. Если проморгать человека, например, из перечня экстремистов, регуляторы будут безжалостны. Помимо этого компании ведут собственные черные и белые списки.

Любой, кто по рабочей необходимости отвечает за поиск людей в реестрах, испытывает боль. Со стороны кажется, что всего делов — найти паспортные данные в нужном справочнике. Но не тут-то было.

Начать можно с того, что не всегда у бизнеса есть паспорт клиента. А когда есть, мы попадаем в чудный мир опечаток, различий в написании имен и других реквизитов, устаревших документов, измененных ФИО, полов и прочих прелестей. Просто деталь: одних только форматов транслитерации нам известно 12 штук, а значительную часть списков ведут на латинице. Это нужно учитывать, чтобы находить потенциальные совпадения.

Причем списки регуляторов ежечасно обновляются, меняется их формат и структура — все это приходится поддерживать со стороны IT-архитектуры компании. Это дорого и неудобно.

Что за продукт показали

Новая система HFLabs автоматически проверяет людей по официальным реестрам и вообще любым спискам. В случае с регуляторами бизнесу не придется переживать о свежести справочников, изменениях в их формате и технической стороне поиска. Это продукт берет на себя, в том числе поиск с нечеткой логикой, транслитерацию, опечатки, разницу в именах вроде Наталья/Наталия и еще вагон тонкостей.

Кроме того, новый продукт хранит историю проверок.